为进一步贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信诈骗和跨境赌博工作要求，农发行江苏省淮安市涟水县支行为切实履行反诈职能，强化责任担当，防范账户涉诈风险，“三举措”优化账户管理，防控账户风险，打造安全、高效、温暖的账户服务体系，为当地经济高质量发展注入坚实的金融动能。

“把好账户开立关”。面对客户开户的需求，支行运营人员严格落实二级分行账户涉诈风险防控工作要求，先通过企查查或国家企业信用信息公示系统，查询企业存续状况、舆情信息、工商登记等记录，核实企业基本情况，分析是否存在异常经营和涉诈风险；开户前客户经理必上门尽职调查，根据尽职调查结果进行开户流程；开户后审慎开通网银并根据实际情况设置网银限额；为后续开展尽职调查提供依据。

“把好存量账户清理关”。全面梳理企业的开销户、交易流水等信息，对久悬户、长期不动户等账户进行着重排查。通过电话、短信等方式进行核实，确定企业是否需要继续使用该账户。对于不需要继续使用的账户，劝导企业进行销户。同时，对于无法取得联系的企业，根据《人民银行结算账户管理方法》规定，采取中止账户服务等手段，降低长期不动户被用于电信网络诈骗、洗钱等违法活动的风险隐患。

“把好业务存续监测关”。做实常态监测。该行明确各部门职责，定期组织反诈培训提升识别能力。配合人民银行新账户管理系统上线，核对结算账户信息，确保客户资料、人行系统与核心系统数据“三一致”，夯实账户管理基础。

（通讯员：孙思远）

【责任编辑：曹鑫海】