5月22日，河北衡水农商银行人民支行员工凭借敏锐的风险意识和专业的处置流程，成功拦截一起利用虚拟货币交易骗取个人账户信息的案件，协助公安机关挽回经济损失数十万元。高新区反诈中心为此专门发布表扬通报，特别指出：“此案是警银协作共筑安全防线的典范，彰显了金融机构在风险防控中的社会责任担当。”

当日上午11时，客户张某至人民支行申请将个人银行卡非柜面交易额度提升至单笔及日累计20万元，称需接收“朋友借款”用于北京就医。经办柜员谭润山在业务审核中发现异常：客户对“非柜面限额”专业术语的使用超出普通储户范畴，且在询问资金用途时表述前后矛盾。随后委派会计郑茜进一步沟通，在查看客户微信聊天记录时，发现“π币”“π余额”“持币人银行卡开通手机银行”等关键词，以及身份证、银行卡排版照片，迅速锁定该交易涉嫌虚拟货币洗钱与个人账户信息盗取。

确认风险后，人民支行15分钟内启动三级应急响应机制：前台柜面暂停业务办理并稳住客户，中台风控部门即刻冻结账户资金并提取虚拟币平台操作日志等电子证据，后台同步向总行反洗钱负责人及公安机关报送预警。同时向警方提交张某账户的虚拟币截图、证件照片等关键证据链，并配合控制涉案手机，以嫌疑人聊天记录为突破口协助展开侦查，最终成功侦破此案。

未来，衡水农商银行将持续深化与公安机关的协同联动，在新开卡尽职调查、可疑账户排查等领域加强合作，持续守护客户资金安全。

（通讯员：郑茜）

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