近段时间贵金属热点不断，不少犯罪分子利用大额拆分交易、匿名代购、异地转手变现等手段转移非法资金，实施洗钱犯罪。为进一步防范贵金属领域洗钱风险，压实全社会反洗钱责任，近期，黎城农商银行组织网点宣传人员走进辖区黄金珠宝门店，面向商户、从业人员及到店群众开展贵金属行业反洗钱专题宣传，引导黄金行业人员合规经营，提醒广大消费者理性合规开展贵金属交易。

“老板，平时接待顾客的时候可要多留心，遇到大额现金买黄金的客户，一定要多留意！”宣传人员现场和金店经营者交流。工作人员结合典型案例，细致讲解贵金属交易中的各类洗钱风险点，提醒商户重点关注四类可疑情形：警惕大额、异常现金购买黄金行为；留意客户拆分多笔、多人分批采购贵金属；刻意规避登记要求；匿名交易、委托代购、购金后短期内快速变现等可疑业务。同时要严格落实实名登记制度，大额贵金属买卖做好信息留存，一旦发现可疑交易线索，第一时间上报反馈。

“原来帮别人代买黄金也有风险？我之前以为只是帮个忙而已。”前来选购首饰的市民听完讲解后疑惑地问道。“可千万不能大意！” 宣传人员耐心解答，“不要出借身份证、银行卡帮他人代买黄金，不要贪图一点小好处，成为不法分子的‘资金工具人’。即便不知情，一旦参与洗钱活动，同样需要承担相应法律责任。”

此轮宣传活动，打通了贵金属行业反洗钱宣传“最后一公里”。下一步，黎城农商银行将持续深化多场景反洗钱宣传，不断强化商户与群众风险识别能力，凝聚反洗钱共治合力，守住金融安全底线。

（通讯员：李云安）  

【责任编辑：陈雨晴】