近期，湖北随州曾都汇丰村镇银行有效堵截了一起可疑账户的开立，为客户筑牢可靠的风险防线。

2024年9月18日，客户陈某持身份证件到湖北随州曾都汇丰村镇银行要求开立一张银行卡，网点账户服务助理初步审核了该客户的身份证件，按照相关规定询问客户开卡用途等身份信息。客户眼神闪躲，含糊其辞，不正面回答开卡用途，并坚持要在该行开卡。工作人员又询问其住址、单位等信息，该客户不能立即回答，且多次离开大厅，在门外拨打电话后折返告知信息。客户声称其居住在银行附近，在某公司担任会计。

陈某的反常行为引起了开户人员的警惕关注。本着开户审核时贯彻“尽职履责、有疑必复”的原则，开户人员加强了对办卡人信息和开户用途的审核；网点工作人员亦对其身份信息、开卡实际用途存疑，遂向客户宣讲出租、出借、出售银行卡及电信网络诈骗的危害，并请客户提供相关辅助证明文件证实其身份，客户便放弃办理业务，匆忙离开。

客户离开后，网点工作人员致电客户所提到的公司核实其信息，该公司表示并无此人在司任职。

湖北随州曾都汇丰村镇银行持续强化风险控制管理，守好堵截犯罪的“第一道防线”，认真核实客户基本信息，从源头杜绝异常开户，堵住风险漏洞，筑牢反诈防骗的金融防线。成立十七年来，不断在业务受理实践中提升对可疑情况的分析判断力，加强对客户办理业务的信息审核，切实做好客户服务、优化客户体验，共同营造健康和谐的社会经济环境和营商环境。

【责任编辑：吴浩】